Operação da PF Contra Banco BMP Revela Esquema Bilionário de Lavagem de Dinheiro

Por Bruno Tavares, TV Globo e g1SP – 25/02/2026 09h54 – Atualizado 25/02/2026

Uma operação da Polícia Federal em São Paulo está investigando o banco BMP, uma instituição financeira acusada de facilitar a lavagem de mais de R$ 25 bilhões, incluindo recursos provenientes de organizações criminosas. A ação, batizada de “Cliente Fantasma”, representa um duro golpe contra o crime financeiro no país.

Como Funcionava o Esquema

As investigações da PF revelam que, apesar de ser uma instituição financeiramente autorizada pelo Banco Central do Brasil, o BMP sistematicamente falhava em informar a identificação de seus clientes ao órgão regulador. Essa omissão estratégica permitia que os clientes da instituição operassem com um alto grau de anonimato, protegidos contra quebras de sigilo bancário e bloqueios judiciais. Em outras palavras, o banco criava um ambiente propício para a ocultação de atividades ilícitas.

Além disso, a PF constatou que o BMP não cumpria com as obrigações de comunicar operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). Essa falha grave contribuiu significativamente para a ocultação da origem ilícita dos valores movimentados, dificultando o rastreamento e a responsabilização dos envolvidos.

A Operação em Detalhes

A operação “Cliente Fantasma” envolve o cumprimento de mandados de busca e apreensão na sede do BMP, bem como nos endereços do presidente da empresa e do responsável pelo setor de compliance. As ordens judiciais foram emitidas pela 7ª Vara Criminal Federal de São Paulo.

Os investigados poderão responder por crimes como gestão fraudulenta de instituição financeira, omissão de informações ao órgão regulador e lavagem de capitais. As penas para esses crimes podem ser severas, refletindo a gravidade das acusações.

Em nota, o BMP afirmou que está “colaborando integralmente com as autoridades e prestando todos os esclarecimentos necessários, fornecendo todas as informações sobre as operações antigas de ex-clientes que foram objeto de apuração. A companhia segue com a operação dos seus produtos normalmente”.

Desdobramentos e Contexto

A operação contra o BMP é um desdobramento de outras ações realizadas em 2024, que visam combater a lavagem de dinheiro e o crime organizado. A Polícia Federal tem intensificado seus esforços para desmantelar esquemas financeiros ilícitos e garantir a integridade do sistema financeiro nacional.

Para entender melhor o combate à lavagem de dinheiro no Brasil, consulte o site do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).

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